以高额回报为诱饵 “温州金融港”非法吸存
时间:2016-02-15 来源:温州晚报 字号:[ ]

  龙湾警方于2015年6月破获的P2P平台非法吸存案涉及全国600多名受害人,涉案金额达3880余万元。2014年4月至12月,犯罪嫌疑人孙某利用蔡某身份成立“温州某投资管理有限公司”,此后又将法定代表人更改为黄某,并在网上设立“温州金融港”民间理财信息平台,以高额回报为诱饵,虚构标的,诱骗社会公众投资。
  龙湾区公安分局经侦大队中队长孙衡告诉记者,该案件中犯罪嫌疑人主要通过三大手段骗取投资人的信任:一是平台宣称入驻“温州金融改革广场”,并将照片挂到网络上,而平台实际办公场所并不在“温州金融改革广场”。当有投资人要到平台来实地考察时,平台相关人员便谎称办公场地正在装修中,不久后便会搬过去。二是利用虚拟投标账户投资营造假象,为了吸引资金,当平台发布的借款标没有处于满标状态时,犯罪嫌疑人便会要求员工利用虚拟投标账户投资。三是20%~30%的高息是平台吸引投资者的主因,并且投资期间平台还利用各种奖励让投资人在自己越陷越深的同时还介绍亲朋好友来投资。在查案过程中,孙衡发现有投资者为谨慎起见,特意去公司查看了平台投资项目的抵押权证及借款合同,不过仍然被骗,因为该平台所有的标的物都是犯罪嫌疑人孙某在安徽的产权,并且这些产权经过一次银行抵押,剩余价值也是平台自己说了算。
  “正规的P2P平台只负责提供‘撮合’业务,本身是不参与借贷的。”孙衡特别提醒投资人,在经济下行的压力下,回报率高的平台尽量不要碰。此外,非正规平台还具有平台员工离职率高、平台法人代表频频更换等特征。

 

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